（過期/磁帶失台中刷卡換現金效的信用卡未進行銷毀，或遺失未立即作廢等），以及個人資訊無意之間遭竊取或騙取。消費商家：服務人員於持卡人消費過程超刷，或竊取其台北信用卡變現信用卡資訊至其他商家消費。（於實體商家與網路虛擬商家皆有可能發生）發卡機構：電腦系統遭惡意入侵，竊取客戶基本/交易資訊。亦刷卡換現金有機構內部從業人員監守自盜或內神通外鬼等不肖情事。交易系統與機制：只要是人類所製作的或經手的，就免不了人為的錯誤與疏失；再嚴謹的交易機制，配合從確認到結算的世界級交易系統，仍然有被入侵的可能，而且所謂的「入侵」其實也具有等級層次上的差別。安全問題案例2005年6月，美國CardSystems Solutions, Inc.的一個信用卡資料處理中心被駭客入侵，約4000萬帳戶的號碼和有效期資訊已被駭客惡意截獲，涉及到的信用卡品牌有維薩、萬事達卡、美國運通等。CardSystems Solutions, Inc.是在美國專為銀行、會員機構、特約商店處理卡片交易資料的外包廠商，位於美國亞利桑那州杜桑市（Tucson Arizona），在美國負責處理大約105000家中小企業業務。驗證規則信用卡卡號跟身份證號碼一樣不是隨意就可產生
